L’investissement dans les crypto-monnaies peut être utilisé pour générer plusieurs formes de revenus d’investissement. Afin de gagner de l’argent en utilisant les réseaux DeFi (finance décentralisée), les utilisateurs peuvent mettre en jeu leurs actifs, les louer ou même les cultiver. DeFi est une plateforme financière innovante développée dans l’intention de bouleverser l’industrie financière telle que nous la connaissons. Dans cet article, nous allons définir l’agriculture de rendement et parler de ses avantages et inconvénients.
Défi liquidity mining, qu’est-ce que l’extraction de liquidités ?
Le terme « liquidité » est utilisé pour décrire la simplicité avec laquelle un investissement peut être transformé en espèces facilement utilisables. D’autre part, le terme « minage » est un peu inapproprié ici, puisqu’il s’applique à la méthode plus fréquente de recevoir des récompenses dans les réseaux de preuves solides (PoW) comme le Bitcoin pour aider à la vérification des transactions.
Le terme « mining » suggère toutefois que ces LP travaillent en vue d’une certaine forme de compensation, qu’elle soit monétaire ou sous forme de jetons.
Défi liquidity mining, comment fonctionne l’extraction
Le processus d’adhésion à l’un de ces groupes monétaires est aussi simple que de mettre de l’argent dans une cagnotte commune. Cette action est analogue au transfert de crypto-monnaies d’un portefeuille numérique à un autre. ETH/USDT, par exemple, est une paire courante utilisée dans les pools. Un investisseur qui contribue au pool de liquidité peut « miner » n’importe quel actif.
Les dépôts des LP servent de garantie pour les achats et les ventes des traders ici sur les plateformes Defi, et les frais de négociation sont utilisés pour rémunérer partiellement les LP pour leurs services.
Plus un LP est important, plus sa part de récompense sera élevée en raison de sa plus grande contribution au pool de liquidité. Les spécificités de la mise en œuvre de l’extraction de liquidité varient selon les plateformes, mais il s’agit du principe général.
De nombreuses parties, y compris les réseaux DeFi et la société des crypto-monnaies dans son ensemble, peuvent tirer profit du minage de liquidités.
Défi liquidity mining, distribution équitable des jetons de gouvernance
Plus précisément, cela ne concerne que les systèmes DeFi qui fournissent des jetons d’administration comme incitation pour les intermédiaires financiers. La plupart des plateformes versent aux commanditaires (LPs) un pourcentage du pool de liquidité égal au montant qu’ils ont investi. Les investisseurs ayant une participation plus importante obtiennent des allocations de jetons plus importantes en compensation du risque plus élevé qu’ils assument. Les cas d’application des jetons de gouvernance sont les suivants :
- mettre en place et voter des plans d’expansion ;
- les modifications de protocole, telles que celles affectant le ratio de dépenses ou l’expérience client, doivent être soumises à un vote.
Revenu passif
Tout comme les investisseurs passifs dans les systèmes de jalonnement, les LP peuvent tirer un grand profit de l’extraction d’argent comme source de revenus passifs. Avec cette forme d’engagement, tout le monde est gagnant dans un secteur DeFi. Il existe une forte communauté d’utilisateurs sur la plateforme. Des LP aux traders en passant par les programmeurs et autres opérateurs de 3ᵉ réseau, qui profitent tous de l’économie efficace et liquide de la plateforme et des récompenses offertes aux LP pour l’emprunt de leurs pièces.
Faible barrière à l’entrée
La plupart des plates-formes acceptent des dépôts très modestes. Les investisseurs à la recherche de profits peuvent simplement réinvestir leurs dividendes pour augmenter leur participation dans les pools d’argent, ce qui fait que même les plus petits investisseurs sont des participants viables.
Gouvernance ouverte
Puisque toute personne ayant accès au réseau peut aider à retirer des fonds, toute personne intéressée peut également acquérir des jetons d’administration. Et les utiliser pour avoir son mot à dire sur l’évolution du projet et sur les autres choix importants qui sont faits. Par conséquent, même des investisseurs relativement insignifiants pourront jouer un rôle dans la croissance d’un marché.
